Pergeseran paradigma dalam gaya hidup dan strategi investasi individu ultra-high-net-worth (UHNW) telah menyebabkan meningkatnya minat dalam akuisisi aset mewah, seperti superyacht, jet pribadi, dan seni yang sangat tertagih.
Aset-aset ini, meskipun umumnya diakui sebagai kepemilikan yang berharga, biasanya tidak menghasilkan laba atas investasi tradisional. Namun, motivator signifikan di balik akuisisi mereka adalah penilaian ulang nilai-nilai kehidupan inti. “Seni adalah aset gairah klasik,” kata Jyrki Rauhio, regional head of credit advisory, Asia-Pasifik, HSBC Global Private Banking. “Klien kami sering dipimpin oleh hati, bukan hanya kepala mereka. Aset-aset ini mencerminkan pilihan individu dalam bagaimana mereka ingin menghabiskan waktu dan sumber daya mereka. “
Nilai alternatif
Pasar untuk aset trofi tertentu terkena dampak positif selama pandemi, ketika kepemilikan kapal pesiar mewah pribadi, khususnya di Hong Kong, dibuat untuk liburan alternatif di tengah pembatasan perjalanan global. Sementara minat pada kapal pesiar telah meningkat, keinginan untuk memiliki jet pribadi mendapatkan momentum di antara klien HSBC UHNW – yang digambarkan bank sebagai semakin canggih dengan aset, bisnis, dan anggota keluarga yang mencakup berbagai benua.
Rauhio mengatakan bahwa sementara pasar di Amerika Serikat untuk jet pribadi – yang terbesar – terus tumbuh dengan kecepatan yang agresif, di Asia minatnya pasti ada. “Meskipun kami di masa lalu memiliki beberapa kendala – kami tidak memiliki sejumlah besar bandara pribadi di sini dan kami tidak memiliki banyak ruang hanggar – ruang ini berkembang dengan cepat. Penerbangan pribadi adalah salah satu hal yang akan terus tumbuh kuat di Asia. Mengingat jarak dan kompleksitas geografis wilayah dan banyak pulaunya, ini adalah tempat alami untuk menggunakan jet pribadi,” katanya.
Sementara alasan untuk aset trofi mungkin kurang kuat dari sudut pandang investasi tradisional, mereka menawarkan nilai utilitas yang, dalam beberapa kasus, dapat membantu mengurangi biaya operasional. “Membeli kapal pesiar adalah waktu luang murni. Tidak ada kasus bisnis untuk itu; ini tentang jatuh cinta dengan cara hidup,” kata Rauhio.
Pesawat terbang, di sisi lain, menawarkan campuran penggunaan rekreasi dan komersial, serta nilai penghematan waktu. “Bagi mereka yang berada di sektor-sektor seperti pertambangan atau minyak, dengan kewajiban yang sering terjadi di pulau-pulau terpencil di Indonesia atau pedalaman Australia, penerbangan swasta dapat menghasilkan penghematan waktu yang signifikan.”
Kompleksitas yang meningkat
Di luar kesenangan pribadi, aset seperti seni dapat memenuhi peran strategis dalam diversifikasi portofolio untuk mengelola risiko di pasar yang bergejolak saat ini. “Ada tren yang ditandai di antara klien untuk secara agresif memperluas basis aset mereka dan mendiversifikasi kepentingan bisnis mereka secara internasional,” kata Rauhio. “Pendekatan ini telah lama diadopsi oleh beberapa investor di Hong Kong, tetapi sekarang mendapatkan daya tarik yang lebih luas.”
Peran HSBC Global Private Banking sebagai wealth partner berperan dengan bekerja sama dengan klien untuk menyusun pembelian dan membangun kerangka kerja kepemilikan. Fokus dari diskusi ini bukan pada mendorong akuisisi, Rauhio menambahkan, tetapi pada menyoroti kompleksitas yang terkait dengan memiliki aset bernilai tinggi, serta biaya.
“Dalam konsultasi kami dengan klien, penyelidikan awal berpusat pada tujuan penggunaan pesawat,” kata Rauhio, mengutip percakapan baru-baru ini dengan pembeli potensial di sebuah pameran udara di Singapura. “Diskusi ini memandu kami dalam menentukan sie jet yang paling cocok. Mengingat bahwa perjalanan udara pribadi yang khas di Asia kurang dari tiga jam, pesawat yang mampu terbang antar benua seringkali tidak diperlukan dalam hal kenyamanan atau biaya. “
Akses ke ekosistem global
Menjadi bagian dari ekosistem di sekitar kelas aset ini, HSBC Global Private Banking memiliki keahlian untuk mengawasi proyek-proyek berskala besar dan membantu klien menavigasi dunia yang kompleks dalam memiliki trofi gairah. “Di sisi pesawat, kami terhubung dengan penasihat hukum khusus, produsen peralatan asli dan broker. Di sisi seni, kami berkenalan dengan rumah lelang, pengacara khusus, pemulih, perusahaan transportasi dan penyedia penyimpanan, “kata Rauhio.
Saat menyusun transaksi, bank bertujuan untuk memastikan mereka dapat membuka likuiditas. Ini mungkin melibatkan menasihati klien untuk merenungkan strategi untuk mengekstraksi likuiditas dari depresiasi aset piala melalui solusi pembiayaan, dan menginvestasikannya kembali ke bisnis atau aset keuangan mereka untuk mengimbangi biaya kepemilikan. “Anda juga dapat mencarter pesawat Anda, tetapi itu tidak mungkin mencapai hasil arus kas positif. Tujuannya melalui solusi pembiayaan pesawat adalah untuk membuat aset itu berkeringat lebih keras,” jelas Rauhio.
Konektivitas global HSBC di seluruh divisi perbankannya menyediakan solusi kredit terpadu di seluruh dunia kepada kliennya. Di Asia, bank ini memiliki lebih dari 50 profesional kredit dengan pengalaman strategis yang mendalam. HSBC juga memanfaatkan sejarah panjangnya dalam membantu klien menyusun akuisisi trofi untuk memberikan solusi yang dipesan lebih dahulu. “Kami mendapatkan pemahaman mendalam tentang situasi keuangan klien kami dan menawarkan solusi kredit yang paling tepat,” kata Rauhio. “Saat ini, kami sedang mengerjakan sejumlah transaksi aset trofi dan juga telah melakukan kesepakatan dengan campuran aset untuk memenuhi kebutuhan klien. Transaksi seperti ini mencerminkan bagaimana manajer kekayaan seperti kami dapat mengelola aset keras atau lunak dan membangun solusi end-to-end untuk klien kami. “
Informasi yang terkandung di sini ditujukan untuk orang-orang di Hong Kong saja.
Investasi di pasar negara berkembang mungkin sangat fluktuatif dan tunduk pada fluktuasi tiba-tiba dengan besaran yang bervariasi karena berbagai pengaruh langsung dan tidak langsung. Karakteristik seperti itu dapat menyebabkan kerugian besar yang ditimbulkan oleh mereka yang terpapar pasar tersebut.
Artikel ini bukan merupakan komunikasi pribadi dari HSBC kepada Anda dan bukan merupakan dan tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat hukum, pajak atau investasi atau ajakan penjualan atau rekomendasi produk atau layanan apa pun. Anda tidak boleh membuat keputusan investasi apa pun berdasarkan terutama atau hanya pada artikel ini. Semua investasi melibatkan risiko dan mungkin mengalami pergerakan ke atas atau ke bawah dan bahkan mungkin menjadi tidak bernilai.
Dikeluarkan oleh The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited
